Zugang zu Finanzmitteln für die Kultur- und Kreativwirtschaft

Ein neues Finanzinstrument für kleine und mittlere Unternehmen

Der Zugang zu Finanzmitteln ist für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) im Kultur- und Kreativsektor schwieriger als für konventionelle KMU. Dies ist zum Teil auf die immaterielle Natur ihrer Vermögenswerte, den Nischencharakter einiger Märkte und die mangelnde Kenntnis der Besonderheiten des Sektors durch die Finanziers zurückzuführen.

Um diesen Herausforderungen zu begegnen, hat die Europäische Kommission über 250 Mio. EUR zur Garantie von Darlehen für Unternehmen aus der Kreativwirtschaft bereitgestellt. Der Garantiefonds für die Kultur- und Kreativwirtschaft (CCS GF) garantiert bis zu 2 Mrd. EUR neue Darlehen für Tausende von Kultur- und Kreativunternehmen.

Derzeit wurden insgesamt 15 Transaktionen in 11 Ländern unterzeichnet, und diese 15 Transaktionen werden voraussichtlich 1,3 Mrd. EUR an Fremdfinanzierung für Unternehmen aus der Kultur- und Kreativbranche generieren. Im Rahmen des Europäischen Investitionsfonds befinden sich derzeit mehrere neue Transaktionen im Bewertungsprozess.

Ende 2019 wurden 1.547 KMU im Kultur- und Kreativsektor und 2.013 Projekte eine Fremdfinanzierung in Höhe von 424,4 Mio. EUR zur Verfügung gestellt, da einige Unternehmen von mehr als einem Darlehen profitieren. Durch diese Finanzierung wurden Projekte im Wert von insgesamt über 1,08 Mrd. EUR gefördert.

Die CCS GF und COVID-19

Die Bedeutung der CCS GF als Instrument zur Bewältigung der COVID-19-Krise wurde auf politischer Ebene weithin anerkannt.

Die Europäische Kommission und der Europäische Investitionsfonds bereiten eine Reihe von Anpassungen an die CCS GF-Vereinbarung vor, um mehr Flexibilität bei der Rückzahlung von Darlehen zu ermöglichen, mehr Sicherheit für die Finanzinstitute zu bieten und den Aufbau eines Kreditportfolios fortzusetzen.

Wie funktioniert die CCS GF?

Über die CCS GF hat sich die Kommission verpflichtet, potenzielle Verluste von Finanzintermediären auf Portfolioebene bei Darlehen für Projekte des Kultur- und Kreativsektors teilweise zu decken. Auf diese Weise hofft sie, das Engagement der Finanziers mit dem Sektor zu fördern. 

Die CCS GF ist als limitierte Portfoliogarantie mit einer Deckung von bis zu 70 % der Verluste jedes einzelnen Darlehens und bis zu einem Höchstsatz von 25 % des Gesamtportfolios des Finanzintermediärs an CCS-Darlehen strukturiert.

Die EU-Garantie wird ausgewählten Finanzintermediären kostenlos zur Verfügung gestellt und kann die folgenden zwei Formulare annehmen:

1. direkte Finanzbürgschaft für Banken, Kreditfonds und andere Finanzintermediäre, die Kredite, Finanzierungsleasings oder Anleihen an KMU im Kultur- und Kreativsektor vergeben;
2. finanzielle Rückbürgschaft an Bürgschaften, die Banken und andere Finanzintermediäre Garantien für Kredite und/oder Finanzierungsleasings an KMU im Kultur- und Kreativsektor erteilen.

Zusätzlich zu der bestehenden Garantie können Finanzintermediäre im Rahmen der CCS GF von kostenlosen Dienstleistungen für den Kapazitätsaufbau profitieren, um dem Mangel an Fachwissen bei der Finanzierung von CCS entgegenzuwirken. Diese Dienstleistungen werden in Form von technischer Hilfe und Wissens- oder Netzwerkbildungsdiensten erbracht, die von einem vom Europäischen Investitionsfonds beauftragten Anbieter des Kapazitätsaufbaus erbracht werden. Ziel dieser Dienstleistungen ist es, Finanzintermediäre auszubilden, um ihr Verständnis für die Besonderheiten des Kultur- und Kreativsektors zu verbessern.

Wie können Unternehmen im Kultur- und Kreativsektor davon profitieren?

Die Bürgschaftsfazilität ermöglicht es Unternehmen, leichter Zugang zu Krediten zu erhalten, da Finanzintermediäre eher bereit sind, die Finanzierung von CCS-Projekten zu verlängern und besser geschult sind, um ihre Besonderheiten zu verstehen und anzugehen.

KMU des Kultur- und Kreativsektors und kleine öffentliche Unternehmen, die in einem EU-Mitgliedstaat, Island oder Norwegen niedergelassen und tätig sind, können von der EU geförderte Finanzmittel in Anspruch nehmen.

Erfahren Sie mehr über die Anforderungen und wie Sie sich bewerben können.

Wo steht eine Finanzierung zur Verfügung?

Was ist für Finanzintermediäre?

Die Fazilität bietet die Möglichkeit, diversifizierte und risikominderte Kreditportfolios an Finanzintermediäre aufzubauen, die sich mit Initiativen im Kultur- und Kreativsektor befassen möchten. Darüber hinaus haben Finanzintermediäre die Möglichkeit, sich auf ihren jeweiligen Märkten als „Finanzintermediär des Kultur- und Kreativsektors“ zu positionieren.

Die Finanzintermediäre können eine Vielzahl von Finanzprodukten vorschlagen, z. B. Investitionen in materielle oder immaterielle Vermögenswerte, Unternehmensübertragungen oder Betriebskapital. 

Der Europäische Investitionsfonds verfügt über alle Informationen für Finanzintermediäre, einschließlich Zulassungskriterien und Anweisungen zur Anwendung.

Belege:

• eine Marktanalyse der Kultur- und Kreativwirtschaft (.pdf)
• die Länderdatenblätter (.pdf)
• das E-Book für CCS-KMU (.pdf)
• der Leitfaden zur Risikobewertung (.pdf)

Wo kann ich mehr erfahren?

Weitere Informationen zu Ländern, die an dem Programm teilnehmen, und ausgewählten Finanzintermediären werden auf dieser Seite veröffentlicht. Weitere Einzelheiten sind dem Programm „Kreatives Europa“ und dem EU-Portal „Zugang zu Finanzmitteln“ zu entnehmen.

Lesen Sie mehr über die unterzeichneten Garantievereinbarungen:

• Spanien (Januar 2017): CERSA
• Rumänien (März 2017): Libra Internet Bank
• Frankreich (Mai, Juli 2017): Bpifrance; IFCIC
• Belgien (Dezember 2017): PMV und ST’ART SA
• Tschechische Republik (Dezember, 2017): Komerční banka
• Italien (März 2018): Cassa Depositi und Prestiti S.p.A
• Polen (Januar, 2019): Bank Gospodarstwa Krajowego
• Dänemark (November 2018): Vaekstfonden
• Portugal (November 2018): Caixa Geral de Depósitos S.A.
• Schweden (September 2019): Marginalen Bank
• Estland, Finnland, Lettland und Litauen (März 2020): Finora Kapital