Блокчейн финансиране и инвестиции

Финансиране за научни изследвания и иновации

Безвъзмездните средства за проекти на блоковата верига се предоставят предимно чрез програмата „Хоризонт“.

В периода 2016—2019 г. Комисията предостави около 180 милиона евро под формата на награди и безвъзмездни средства по линия на „Хоризонт 2020“. В последващата програма „Хоризонт Европа„, известна като „ Хоризонт Европа“, се очаква значителен бюджет за допълнителни безвъзмездни средства.

Понастоящем финансираните проекти са групирани в клъстер от теми и технологии:

• електронна самоличност и децентрализирано управление на данни
• здравеопазване и образование
• неприкосновеността на личния живот и киберсигурността
• Интернет на нещата и интелигентни домове, мрежи и градове
• музика и медии
• промишлени технологии
• околна среда и кръгова икономика.

Някои примери включват:

• Принос на ЕС в размер на 3,4 милиона евро за проекта MyHealthMyData, който работи върху ориентирани към пациентите медицински данни
• Принос на ЕС в размер на 4,9 милиона евро за проекта DECODE, който изгражда отворена архитектура за управление на самоличността и личните данни онлайн.
• 5 милиона евро, отпуснати за шест проекта като част от наградата на ЕСИ за блокови вериги за социално благо

За повече информация и пълен списък на финансираните проекти вижте финансирани от ЕС проекти в блокчейн технологията.

Финансиране на договори за подпомагане на изграждането на европейската инфраструктура за услуги за блокови вериги

Като част от финансовата подкрепа по „Хоризонт 2020“ Европейската комисия започна действия за възлагане на обществени поръчки за развойни продукти в предпазарен стадий, за да се подготви за бъдещия капацитет на EBSI и да подкрепи нови видове случаи на използване. Тя започна чрез открита пазарна консултация и покана за участие в търг. Заинтересованите страни на пазара се приканват да се запознаят с уебстраниците на European Blockchain Pre-Commercial Procurement.

За информация относно отворените покани и как да кандидатствате за финансиране, моля посетете страницата Startup Europe Club и Funding & Opportunities. Програмата „Хоризонт Европа“ е в процес на подготовка и новите възможности за финансиране ще бъдат актуализирани до края на годината. 

Увеличаване на инвестициите в блокчейн иновации

Революционните технологии обикновено са изправени пред значителни предизвикателства, когато търсят финансиране за разрастване. По-специално, тъй като повечето инвеститори нямат необходимата техническа експертиза, за да оценят пазарните перспективи на различните технологични решения. Те считат цифровите иновации, като например изкуствения интелект и блоковата верига, за твърде сложни и срамежливи от инвестициите в тези стратегически области.

Разлика в инвестициите за ИИ

Емпиричните данни показват, че Северна Америка в момента доминира на пазара на ИИ, като Китай постига значителен напредък и бързо наваксва. Европа изглежда е застрашена от изоставане на световните пазари, с инвестиции в диапазона от 15—23 млрд. долара в Северна Америка, 8—12 млрд. долара в Азия и само 3—4 млрд. долара в Европа.

Разлика в инвестициите в блокчейн технологиите

Когато разглеждаме инвестициите в блокчейн технологии, недостигът на инвестиции за дълбоки технологични стартиращи компании между Европа и САЩ е значително по-малък. Докато повечето инвестиции в стартиращи блокчейн компании са насочени към американски компании с общо 4,4 милиарда евро (33 %), европейските компании са привлекли солидни 2,9 милиарда евро (22 %). Следва Китай с общо 2,8 млрд. евро (21 %) (източник: доклад „Блокчейн сега и утре“

Една от основните причини е, че между 2009 и 2018 г. европейските блокчейн стартъпи са използвали много повече алтернативни форми на финансиране, отколкото техните американски колеги. Например европейските стартиращи предприятия са получили голямо финансиране чрез т.нар. „първоначални предложения за монети“ — иновативен начин за набиране на средства от обществеността, като се използват виртуални монети или жетони. По този начин те успяха да наберат почти 60 % от общото си финансиране, докато еквивалентната цифра за стартиращите компании в САЩ не надвишава 18 %.

Преодоляване на недостига на инвестиции

Стартиращите предприятия в ранните си етапи и предприятията във фазата на разрастване се нуждаят от достатъчно финансиране както на ранен етап, така и когато се разрастват. Комисията е разработила инвестиционния фонд за ИИ/Blockchain, за да ги подкрепи. Инвестиционният фонд осигурява капиталови инвестиции във високо иновативни стартиращи предприятия и МСП, които се фокусират върху разработването и внедряването на технологии за ИИ и блокови вериги във всички сектори на икономиката.

Етап 1: Инвестиционен фонд и програма за подкрепа на ИИ/Блокчейн

Комисията предостави 100 милиона евро по програмата „Хоризонт 2020“ и благодарение на мобилизирането на средства от Европейския фонд за стратегически инвестиции (ЕФСИ) и Европейския инвестиционен фонд (ЕИФ). Инвестиционният фонд добавя допълнителна частна инвестиция от фондове за рисков капитал със среден ефект на ливъридж 4—5. Изчислено е, че общият обем на инвестициите през първата фаза (от 2020 г. до началото на 2021 г.) ще бъде между 400—500 милиона евро. Инвестиционният фонд за

ИИ/блоковата верига има за цел да подобри достъпа до финансиране, по-специално под формата на собствен капитал, до иновативни и по-високорискови дружества с ИИ и блокови вериги. Наред с другото, тя:

• представлява първата специална инвестиционна програма за ИИ и блокчейн на европейско равнище;
• има за цел да подкрепи по-нататъшното развитие на нови пазари, които са съсредоточени върху разработването и внедряването на иновативни технологии в областта на ИИ и блоковата верига;
• предоставя подобрена специална финансова подкрепа за иновативни стартиращи предприятия и малки и средни предприятия (МСП) на всички етапи от тяхното развитие;
• е съсредоточен върху капиталовите продукти, тъй като повечето дружества в областта на ИИ и блоковата верига са или на ранен етап, или на дружества с висок растеж;
• има за цел да осигури финансиране за иновативни стартиращи предприятия и МСП въз основа на широк географски обхват в Европа, включително по-слабо развитите пазари;
• разработва програми за съвместни инвестиции с държавите членки, по-специално чрез национални насърчителни банки.

Във втория етап фондът има за цел да добави квазикапиталово и дългово финансиране.

Програмата за подкрепа на инвестициите в областта на ИИ/блоковата верига има за цел да укрепи европейската екосистема на блоковата верига и да развие стратегически партньорства с ключови заинтересовани страни, включително стартиращи предприятия, МСП, държави от ЕС, национални насърчителни банки, промишлени фондове и фондове за рисков капитал и частни инвеститори.

Неговата цел е:

• повишаване на осведомеността сред множество заинтересовани страни относно значението на увеличаването на инвестициите в иновации в областта на ИИ/блокчейн;
• провеждане на поредица от пазарни консултации с широк кръг заинтересовани страни от правителствата, частния сектор и инвеститорите;
• подкрепа за разработването на портфейли от технически и финансово жизнеспособни проекти;
• организиране на среща на високо равнище в областта на ИИ/блоковата верига, която ще улесни намирането на контакти между организаторите на проекти, иновативните МСП, стартиращите предприятия и частните инвеститори.

Етап 2: Инвестиционни програми и консултантски услуги в рамките на InvestEU (2021—2027 г.)

През втората фаза от 2021 г. акцентът ще бъде поставен върху:

• разработване на инвестиционната платформа чрез програмата InvestEU и по-голямо партньорство със службите на Европейската комисия, държавите от ЕС (по-специално чрез национални насърчителни банки) и евентуално други публични и частни финансови институции;
• включване в платформата на разработването на ключови спомагателни услуги, като например:
  • предоставяне на консултантски услуги за повишаване на инвестиционната готовност на МСП и дружествата в областта на ИИ/блоковата верига;
  • подпомагане на развитието на портфейла;
  • организиране на форуми на инвеститорите, събития за намиране на партньори между новатори и инвеститори; пазарни консултации и други събития за изграждане на общности.
• Увеличаване на инвестиционния фонд до напълно развита инвестиционна платформа с финансиране в размер на 1—2 милиарда евро.